Univ. de Corse à CORTE
Gestionnaire de patrimoine
Le gestionnaire de patrimoine est un virtuose du sur-mesure. Les clients attendent de lui des conseils éclairés, tenant compte de leur situation particulière. Un métier qui requiert autant de sens pédagogique que commercial. Découvrez-le plus en détails : ses missions quotidiennes, les diplômes recommandés pour y accéder, le salaire et les débouchés.
Les missions du gestionnaire de patrimoine
Après avoir effectué un bilan patrimonial (état des lieux de la situation actuelle du client), le gestionnaire de patrimoine, ou conseiller en gestion de patrimoine (CGP), établit avec son client une stratégie en tenant compte des avantages fiscaux et des contraintes juridiques de chaque investissement. Il peut ainsi l’orienter vers des placements classiques tels que l’immobilier, les assurances et les valeurs mobilières, ou bien choisir des solutions plus originales comme l’achat d’œuvres d’art, d’antiquités, de métaux ou de pierres précieuses, l’acquisition d’une forêt ou d’un vignoble, voire la production cinématographique.
Suivre les évolutions des marchés
Le rôle du gestionnaire de patrimoine comprend aussi la négociation des conditions de placements avec les organismes professionnels. Il suit l’exécution des ordres qu’il a passés pour le compte de son client. A l’évidence, il suit très régulièrement les évolutions des marchés et se tient au courant de l’actualité économique et financière, au niveau national et international.
Le gestionnaire de patrimoine peut enfin former le personnel des agences en matière d’investissements financiers sur un ou plusieurs marchés.
Les compétences/qualités du conseiller en gestion de patrimoine (CGP)
- Goût des chiffres et maîtrise des outils d’analyse
- Solide bagage technique
- Sens relationnel et commercial
- Sens du service client
- Rigueur et organisation
- Esprit d’initiative
Où travaille le conseiller patrimonial ? Quelles sont les opportunités d’emploi ? Quels statuts possibles ?
Le gestionnaire de patrimoine travaille généralement au sein d’une banque, d’une société d’assurances ou encore au sein d’un cabinet de gestion de patrimoine. Si la plupart des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) sont salariés, certains exercent toutefois en libéral.
Cette profession a le vent en poupe. En effet, la complexité croissante des règles juridiques et fiscales ainsi que la diversité des produits financiers rendent nécessaire le conseil. Suivant les établissements, les gestionnaires de patrimoine sont rattachés aux agences locales ou dépendent d’une direction nationale spécialisée.
Évolution professionnelle
Il est possible d’évoluer en conseillant des clients de plus en plus fortunés, ou en se tournant vers des fonctions d’encadrement au sein de l’établissement.
Autre possibilité : s’orienter vers le marketing, la banque de marchés ou la banque d’affaires.
Quel est le salaire d’un gestionnaire de patrimoine ?
Un(e) gestionnaire de patrimoine peut gagner entre 2 300 à 2 500 en début de carrière. Après plusieurs années d’exercice, son salaire peut atteindre 5 000€ bruts mensuels.
CHÌ LIVEDDU DI FURMAZIONI
Quel niveau de formation
Formation : comment devenir gestionnaire de patrimoine ? Quelles études suivre ? Quel diplôme privilégier ?
Les titulaires d’un master Gestion de patrimoine (Bac+5) sont bien placés pour occuper ce poste. Mais un master de droit, de sciences économiques ou le diplôme d’une école de commerce ou d’un IAE sont également appréciés.
Autre diplôme prisé pour devenir gestionnaire de patrimoine : le DSCG, diplôme supérieur de comptabilité et de gestion (Bac+5).
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Les formations en corse
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Univ. de Corse à CORTE
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CFA Univ à CORTE
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